Yeni bir şirket için AML uyumu, tek seferlik bir formdan çok kontrol dosyasıdır. A new company should prepare the ownership and operating story before its first bank, EMI, investor, or regulated-counterparty application. The file is easier to review when it is consistent from incorporation papers to expected payment flows.
Yeni şirket onboarding öncesinde ne hazırlamalı?
Kuruluş belgeleri, açık bir ortaklık şeması, kontrol sahibi kişiler için doğrulanabilir kimlik kayıtları ve ürünleri, müşterileri, ülkeleri ve beklenen tahsilatları anlatan sade bir açıklama ile başlayın. Belgeler güncel ve birbiriyle tutarlı olmalıdır.
Müşteri durum tespiti gerçekte neleri kapsar?
CDD, pratik bir kanıt sürecidir. Tüzel kişiyi onu kontrol eden kişilerle ve beyan ettiği ticari faaliyetle bağlar. Birleşik Krallık Kara Para Aklama Düzenlemeleri, madde 28 sets out a useful statutory baseline: identify and verify the customer, establish beneficial ownership where relevant, understand the relationship, and monitor it. Exact obligations depend on the country and the firm reviewing the file.
- Kuruluş belgesi, ana sözleşme ve güncel sicil kaydı.
- Doğrudan ve dolaylı kontrolü gösteren ortaklık şeması.
- İlgili ortaklar ve yöneticiler için kimlik ve adres kanıtı.
- İş modeli, müşteri, tedarikçi ve beklenen ödemeler için kısa açıklama.
Şirket sicili ile KYC incelemesi neden ayrıdır?
Kamuya açık veya resmî bir sicil önemli bir başlangıç noktasıdır, ancak risk bazlı onboarding kararının yalnızca bir girdisidir. A company ownership register and a financial institution's onboarding review serve different purposes. For a UK example, GOV.UK PSC rehberi explains that companies must identify and report people with significant control. That disclosure does not replace an institution's own risk assessment.
Kayıtlar ne kadar süre saklanmalı ve ne zaman yenilenmeli?
Geçerli yerel saklama süresini ve inceleme yapan kurumun politikasını izleyin. Asıl kontrol, yalnızca takvimde değil gerçek değişikliklerde kurulmalıdır. Retain dated copies, keep a simple change log, and make the payment-flow narrative match the contracts and invoices actually used. A changing shareholder, new market, or unfamiliar source of funds should trigger a file refresh, not a retrospective scramble.
Bildirim muafiyeti onboarding yükünü kaldırır mı?
Hayır. Bir muafiyet kamu otoritesine karşı bildirim yükünü değiştirebilir; bankanın veya EMI kuruluşunun onboarding kontrolü ayrı bir ticari ve düzenleyici karardır. In the United States, FinCEN faydalanıcı mülkiyet bilgisi rehberi describes the current BOI-reporting position. That government filing position must not be confused with private bank or EMI KYC, which can still request beneficial-owner and source-of-funds evidence.
Sık sorulan sorular
Geliştirilmiş durum tespiti suçlama anlamına mı gelir?
Hayır. Risk profili daha fazla kanıt gerektirdiğinde kullanılan daha derin bir incelemedir.
Banka yalnızca sicil kaydına dayanabilir mi?
Genellikle hayır. Ortaklık, faaliyet ve ödeme akışı için ek kanıt istenir.
Dosya ne zaman güncellenmeli?
Ortaklık, yöneticiler, faaliyet, pazarlar, karşı taraflar veya fon kaynağı hikâyesi önemli ölçüde değiştiğinde güncelleyin.
Ülkeye özgü uygulama planı için Corpenza denetim ve uyum desteğini, şirket kuruluş desteğini, or Corpenza ile iletişimi.
Bu metin genel bilgilendirmedir; hukuk, vergi veya uyum tavsiyesi değildir. Kurallar ve sağlayıcı şartları değişir.
