Kurumsal hesap retlerinin nedeni her zaman eksik belge değildir. İncelemeyi yapan kişi şirketi, şirketin arkasındaki kişileri ve beklenen para akışını birbirine bağlamak ister. Bu kayıtlar farklı hikâyeler anlatıyorsa daha fazla taranmış belge dosyayı düzeltmez.
Ortaklık zincirini kolay okunur hale getirin
Güncel sicil kaydı, kuruluş belgeleri ve her nihai faydalanıcıya ulaşan basit bir ortaklık şeması sunun. İsimleri, oranları ve kontrol haklarını tek sayfada gösterin. Ortaklardan biri başka bir şirketteyse o şirketin kaydını ekleyip şemayı devam ettirin. AB çerçevesi müşteri ve faydalanıcının tespitini, doğrulanmasını ve iş ilişkisinin amaç ile niteliğinin anlaşılmasını öngörür.
Faaliyet niyetini değil, faaliyeti gösterin
Yeni şirketler ürün özeti, internet sitesi, imzalı veya taslak ticari belgeler, tedarikçi yazışmaları ya da lansman planı ile planlanan faaliyeti açıklayabilir. Faaliyetteki şirketler yakın tarihli fatura ve sözleşme sunmalı; hesapta yeni bir işlem düzeni olacaksa bunu kısaca açıklamalıdır. Başvuru, belge ve internet sitesindeki hizmet, ülke ve ticari unvan aynı olmalıdır.
Ödeme profilini doğrulanabilir yazın
Kimin ödeme yapacağını, karşı tarafların ülkelerini, para birimlerini, aylık aralığı ve fonların sonraki kullanımını belirtin. Olağandışı rotaları, düzenlemeye tabi sektörleri, karmaşık ortaklığı veya ilk ay yüksek hacmini gerekçelendirin. Sözleşmeyle desteklenen ölçülü tahmin, kanıtsız yüksek rakamdan daha kullanışlıdır.
Yeniden başvurmadan önce
- Her yerde aynı tüzel unvanı, yönetici adını ve ortaklık oranını kullanın.
- Tarihleri, geçerliliği ve gerekiyorsa çevirileri kontrol edin.
- Güvenli kanal istenmedikçe müşteri ve tedarikçi örneklerini maskeleyin.
- Sağlayıcının statüsünü pazarlama metniyle değil resmi sicilden kontrol edin.
Ret ne anlama gelir?
Ret, şirketin hukuken var olmadığı veya usulsüz davrandığı anlamına gelmez. Bu sağlayıcı, kendi risk değerlendirmesiyle ilişkiyi kabul etmemiştir. Yeni başvuru ilk dosyayı tekrarlamak yerine sorulan takip sorusunu yanıtlamalıdır.
Kaynaklar ve düzenleme durumu
2015/849 sayılı AB Direktifi, Madde 13, 30 Aralık 2024 itibarıyla geçerli konsolide metninde müşteri durum tespiti unsurlarını açıklar. 2024/1624 sayılı Tüzük yayımlanmış AB hukukudur; ayrıntılı CDD teknik standartları için AMLA’nın istişaresi kapanmıştır. Bu yazı genel bilgidir ve hesap onayı taahhüdü değildir.
Sınır ötesi şirketinizin bankacılık hazırlığını değerlendirmek için Corpenza ile iletişime geçin.
