Счет турецкой компании с иностранным владельцем открывается через проверку клиента, а не только через подачу регистрационных бумаг. До встречи с банком подготовьте корпоративные документы, полномочия подписантов, схему владения и понятное описание будущих платежей. Решение принимает сам банк.
Какие KYC-документы подготовить?
Рабочий пакет включает выписку из торгового реестра, устав, турецкие налоговые данные, документы о праве подписи, паспорта, сведения о бенефициарах и подтверждение деятельности. В документах не должно быть противоречий по имени, доле или роли.
- Выписка или Gazette Торгового реестра и налоговый номер.
- Устав и действующее решение о назначении директора.
- Циркуляр подписей либо другое подтверждение банковских полномочий.
- Паспорта подписантов, участников и бенефициаров по запросу банка.
- Схема владения с регистрационными документами по каждому звену.
- Контракты, счета, сайт или бизнес-план и прогноз расчетов.
Что подтверждают документы о регистрации?
Они подтверждают существование компании, зарегистрированную структуру и представительство. Но вопросы о происхождении средств, контрагентах и будущих операциях банк рассматривает отдельно.
Invest in Türkiye указывает на равное отношение к иностранным инвесторам, описывает MERSIS и отмечает, что потенциальный налоговый номер для иностранных участников и членов совета нужен для открытия счета для внесения учредительного капитала. Для процесса регистрации смотрите услуги Corpenza по созданию компании.
Кого показывать в структуре владения?
Укажите турецкую компанию, прямых участников, бенефициаров, которых просит идентифицировать банк, и всех пользователей счета. При иностранном корпоративном участнике приложите актуальную выписку, учредительные документы и цепочку полномочий до подписанта.
Зачем банку описание платежей?
Проверка не заканчивается паспортом. Банку нужно понимать, соответствует ли будущая активность профилю клиента. Коротко опишите поставщиков, страны клиентов, валюты, средний счет и ожидаемый объем расчетов.
MASAK связан с турецкой системой противодействия отмыванию денег. Поэтому банк может запросить уточнения и дополнительные доказательства. Это не означает автоматического отказа и не дает гарантии принятия файла.
Что важно для новой компании?
У новой компании нет банковской истории. Значение приобретают MERSIS и реестровые данные, налоговая информация, адрес, факты о капитале и первые коммерческие документы.
Как подготовить встречу?
Подписант, бухгалтер и зарубежный владелец должны одинаково описывать деятельность, доли и платежи. Несовпадения почти всегда вызывают дополнительные запросы.
- Соберите датированную опись и схему владения.
- Сверьте транслитерацию имени в паспорте, реестре и переводах.
- Отделите личное происхождение средств от коммерческих документов компании.
- Заранее уточните у банка требования к явке, апостилю, переводу и доверенности.
FAQ
Нужен ли местный участник?
Общего требования нет. Операционная поддержка не равна требованию местного капитала. См. материал о местном партнере в Турции.
Достаточно ли паспорта?
Нет. Он идентифицирует человека, а для счета нужны документы компании, полномочий, владения и деятельности.
Гарантирует ли счет капитала обычный счет?
Нет. Это связанные, но разные этапы проверки.
Это общая информация, а не юридическая, налоговая или банковская консультация. Для проверки пакета свяжитесь с Corpenza.
