La cuenta bancaria de una empresa turca con propietarios extranjeros exige un expediente de alta coherente. Reúna el registro societario, los poderes de firma, la cadena de titularidad y una explicación clara de los pagos previstos antes de hablar con el banco. La decisión de aceptación sigue siendo del banco.
¿Qué documentos KYC debe preparar una empresa turca?
El paquete inicial suele incluir prueba del Registro Mercantil, estatutos, datos fiscales turcos, facultades de firma, pasaportes de las personas relevantes, información de titulares reales y prueba de la actividad prevista. Todos los documentos deben contar la misma historia societaria.
- Extracto o Gazette del Registro Mercantil y número fiscal.
- Estatutos y nombramiento vigente de administrador o gerente.
- Circular de firmas u otra prueba de autorización bancaria.
- Pasaportes de firmantes, socios y titulares reales que solicite el banco.
- Organigrama de titularidad con documentos de respaldo.
- Contratos, facturas, web o plan comercial y resumen de flujos esperados.
¿Qué acredita el expediente de constitución?
Prueba la existencia de la sociedad, su representación y la estructura registrada. No responde por sí solo a todas las preguntas sobre origen de fondos, contrapartes o pagos futuros.
La guía oficial Invest in Türkiye indica que los inversores extranjeros reciben trato igualitario, describe MERSIS y señala que el número fiscal potencial de socios y consejeros no turcos es necesario para abrir la cuenta destinada al capital de constitución. Consulte también el servicio de constitución y contabilidad en Turquía.
¿Quién debe figurar en la titularidad y representación?
Incluya la sociedad turca, los socios directos, los titulares reales que el banco pida identificar y cada usuario autorizado. Si hay un socio corporativo extranjero, añada su registro vigente, sus documentos constitucionales y la cadena de poderes hasta el firmante.
¿Por qué el banco pregunta por pagos y actividad?
El KYC no termina con el pasaporte. El banco necesita entender el uso previsto de la cuenta para valorar si la actividad posterior encaja con el perfil. Indique proveedores, mercados, monedas, importe medio de factura y flujo mensual previsto con palabras sencillas.
MASAK es la autoridad turca vinculada al marco de prevención de blanqueo. Por eso el banco puede pedir aclaraciones o pruebas adicionales. No existe una garantía pública de aceptación para un expediente concreto.
¿Qué cambia en una empresa recién creada?
Hay poco historial bancario, así que pesan más el expediente de constitución y la primera evidencia comercial. Lleve los datos MERSIS y del Registro, información fiscal, prueba de domicilio y los hechos sobre el capital que correspondan al tipo societario.
¿Cómo preparar la reunión?
El firmante, el contable y el socio extranjero deben usar la misma descripción de actividad, porcentajes y narrativa de pagos. Las diferencias provocan preguntas adicionales.
- Prepare un índice fechado y un organigrama de propiedad.
- Revise que el nombre del pasaporte coincida con el registro y la traducción.
- Separe el origen personal de fondos de la prueba comercial de la empresa.
- Confirme asistencia, apostilla, traducción y poderes con el banco elegido.
Preguntas frecuentes
¿Hace falta un socio local?
No existe una regla general. La ayuda operativa no equivale a una exigencia de capital local. Vea la guía sobre socio local para abrir empresa en Turquía.
¿Basta el pasaporte?
No. Identifica a una persona, pero la cuenta exige prueba de sociedad, poderes, titularidad y actividad.
¿La cuenta de capital garantiza una cuenta operativa?
No. Son pasos relacionados pero distintos; el banco puede pedir más información antes de activar servicios.
Información general, no asesoramiento legal, fiscal o bancario. Para un plan de documentos, contacte con Corpenza.
