فتح حساب لشركة تركية يملكها أجانب هو ملف امتثال كامل، وليس خطوة شكلية بعد التأسيس. جهز سجل الشركة، صلاحيات التوقيع، سلسلة الملكية وشرحاً واضحاً للمدفوعات المتوقعة قبل مقابلة البنك. قرار القبول يبقى بيد البنك.
ما وثائق KYC التي تحتاجها الشركة التركية؟
الملف العملي يبدأ بمستندات السجل التجاري، عقد التأسيس، البيانات الضريبية التركية، إثبات صلاحيات التوقيع، جوازات الأشخاص المعنيين، بيانات المستفيد الحقيقي ودليل النشاط التجاري. يجب أن تتطابق الأسماء والنسب والأدوار في كل المستندات.
- مستخرج أو Gazette من السجل التجاري والرقم الضريبي.
- عقد التأسيس وقرار تعيين المدير أو الممثل الحالي.
- تعميم التوقيع أو دليل آخر على الصلاحية البنكية.
- جوازات المفوضين والشركاء والمستفيدين الحقيقيين حسب طلب البنك.
- مخطط ملكية مدعوم بمستندات لكل طبقة.
- عقود أو فواتير أو موقع أو خطة عمل وملخص للتدفقات المتوقعة.
ماذا تثبت أوراق تأسيس الشركة؟
هي تثبت وجود الشركة وبنيتها المسجلة ومن يملك حق تمثيلها. أما مصدر الأموال والأطراف المقابلة والحركة المستقبلية فأسئلة امتثال منفصلة.
توضح إرشادات Invest in Türkiye مبدأ المعاملة المتساوية للمستثمر الدولي، ونظام MERSIS، وأن الرقم الضريبي المحتمل للمساهمين وأعضاء المجلس غير الأتراك لازم لفتح حساب إيداع رأس المال. راجع أيضاً خدمات تأسيس الشركة والمحاسبة.
من يظهر في ملف الملكية والصلاحيات؟
أدرج الشركة التركية والمساهمين المباشرين والمستفيدين الحقيقيين الذين يطلب البنك تحديدهم وكل مستخدم مفوض للحساب. إذا كان المساهم شركة أجنبية، أرفق سجلها الحديث ووثائقها وسلسلة التفويض وصولاً إلى الموقع.
لماذا يسأل البنك عن النشاط والمدفوعات؟
لا تنتهي KYC بجواز السفر. يريد البنك فهم استعمال الحساب حتى يقارن النشاط اللاحق بملف العميل. اذكر الموردين وأسواق العملاء والعملات ومتوسط الفاتورة وحجم التدفقات الشهري المتوقع بوضوح.
MASAK هي الجهة التركية المرتبطة بإطار مكافحة غسل الأموال. لذلك قد يطلب البنك توضيحات أو أدلة إضافية. لا توجد نتيجة مضمونة لأي ملف.
ما الذي يختلف في الشركة الجديدة؟
لا تملك الشركة الجديدة تاريخ حساب، لذلك تصبح وثائق MERSIS والسجل والضرائب والعنوان وأول الأدلة التجارية أكثر أهمية. حساب رأس المال وخدمات الحساب التشغيلي مرحلتان مرتبطتان لكنهما منفصلتان.
كيف تستعد للاجتماع؟
يجب أن يستخدم المفوض والمحاسب والمالك الأجنبي وصفاً واحداً للنشاط ونسب الملكية والمدفوعات المتوقعة. الاختلافات تؤدي إلى أسئلة لاحقة.
- أعد فهرساً مؤرخاً ومخطط ملكية.
- طابق تهجئة الاسم في الجواز والسجل والترجمة.
- افصل مصدر الأموال الشخصي عن أدلة النشاط التجاري للشركة.
- أكد الحضور والتصديق والترجمة والوكالة مع البنك قبل الترتيب.
أسئلة شائعة
هل يلزم شريك تركي؟
لا توجد قاعدة عامة بذلك. المساعدة التشغيلية ليست شرط ملكية محلية. راجع دليل الحاجة إلى شريك محلي.
هل يكفي جواز السفر؟
لا. هو يثبت هوية الشخص، لكن الحساب يحتاج أدلة الشركة والصلاحيات والملكية والنشاط.
هل حساب رأس المال يضمن حساباً تشغيلياً؟
لا. قد يطلب البنك معلومات إضافية قبل تفعيل الخدمات.
هذه معلومات عامة وليست استشارة قانونية أو ضريبية أو مصرفية. لخطوة تدقيق الملف تواصل مع Corpenza.
