رفض حساب الشركة لا يعني دائماً أن مستنداً مفقود. يحتاج المراجع إلى ربط الشركة والأشخاص المسيطرين عليها وتدفق الأموال المتوقع. إذا كانت السجلات تحكي قصصاً مختلفة، فلن يحل إرسال نسخ ممسوحة إضافية المشكلة.
اجعل سلسلة الملكية سهلة القراءة
قدّم مستخرج سجل حديثاً ووثائق التأسيس ومخطط ملكية بسيطاً يصل إلى كل مستفيد فعلي. اذكر الأسماء والنسب وحقوق السيطرة في صفحة واحدة. إذا كان أحد المساهمين شركة أخرى، أرفق مستخرجها وأكمل المخطط. يقتضي الإطار الأوروبي تحديد العميل والمستفيد الفعلي والتحقق منهما وفهم غرض العلاقة وطبيعتها المتوقعة.
أثبت النشاط، لا رمز النشاط المقترح فقط
يمكن للشركة الجديدة أن تشرح نشاطها بمذكرة منتج أو موقع أو مستندات تجارية موقعة أو مسودة ومراسلات موردين أو خطة إطلاق. وعلى الشركة العاملة تقديم فواتير أو عقود حديثة وشرح أي نمط مدفوعات جديد. يجب أن تتطابق الخدمة والدولة والاسم التجاري في كل المواد.
اكتب ملف المدفوعات بصورة قابلة للتحقق
وضح من سيدفع للشركة وأين توجد الأطراف المقابلة والعملات والنطاق الشهري والاستخدام اللاحق للأموال. اشرح المسارات غير المعتادة أو القطاع المنظم أو الملكية المعقدة أو حجم الشهر الأول المرتفع. تقدير متحفظ مدعوم بعقد أفضل من رقم كبير بلا دليل.
قبل إعادة الطلب
- وحّد الاسم القانوني وأسماء المديرين ونسب الملكية.
- تحقق من التواريخ والصلاحية والترجمة.
- استخدم نماذج محجوبة البيانات ما لم يُطلب مسار آمن.
- تحقق من وضع المزود في سجل رسمي.
ماذا يعني الرفض؟
لا يغيّر الرفض الوجود القانوني للشركة ولا يثبت سلوكاً غير سليم. يعني أن هذا المزود لم يقبل العلاقة وفق تقييم المخاطر الخاص به. يجب أن تجيب إعادة التقديم عن سؤال المتابعة الفعلي.
المصادر وحالة التنظيم
التوجيه الأوروبي 2015/849، المادة 13 في النسخة المجمعة النافذة من 30 ديسمبر 2024 يصف عناصر العناية الواجبة. اللائحة 2024/1624 منشورة، واستشارة AMLA بشأن معايير CDD التفصيلية مغلقة: AMLA. هذه معلومات عامة ولا تضمن قبول الحساب.
لتقييم استعداد شركتك للخدمات المصرفية عبر الحدود، تواصل مع Corpenza.
